Normas que regirán las cuentas en moneda extranjera en el Sistema Financiero Nacional

En publicación de la Gaceta Oficial N° 40.002 del 6 de septiembre de 2012, el Banco Central de Venezuela (BCV) dictó las Normas que regirán las cuentas en moneda extranjera en el Sistema Financiero Nacional, mediante Resolución N° 12-09-01.

En relación a las personas que pueden abrir y mantener cuentas en moneda extranjeras en el País, tenemos:

a)    Las personas jurídicas no domiciliadas en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela, que participen en la ejecución de proyectos de inversión pública para el desarrollo de la economía nacional o de estímulo a la oferta productiva, así como en proyectos de interés general para impulsar el sector productivo del país, podrán mantener en cuentas abiertas en bancos universales, depósitos de fondos en divisas provenientes necesariamente del exterior, por transferencias ordenadas al efecto derivadas de operaciones de carácter lícito.

b)    Las personas naturales mayores de edad residenciadas en el territorio nacional y las personas jurídicas domiciliadas en el país, podrán mantener en cuentas abiertas en bancos universales, depósitos en divisas provenientes de la liquidación de títulos denominados en moneda extranjera emitidos por la República Bolivariana de Venezuela y sus entes descentralizados, o por cualquier otro ente, adquiridos a través del Sistema de Colocación Primaria de Títulos en Moneda Extranjera (SICOTME) o del Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (SITME), así como de otras operaciones de carácter lícito que de conformidad con la normativa que regula la materia cambiaria les permiten retener y/o administrar tales divisas.

Los bancos universales regidos por el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario autorizados a recibir depósitos en moneda extranjera de acuerdo con lo previsto en el Convenio Cambiario N° 20 del 14 de junio de 2012 deberán tener en consideración lo siguiente:

– No podrán requerir a los clientes a esos efectos requisitos adicionales a aquellos exigidos para abrir cuentas en moneda nacional;

– No deberán exigir a los clientes monto mínimo alguno para abrir las respectivas cuentas;

– Deberán permanecer en cuentas especiales a la vista, los fondos provenientes de la liquidación de operaciones efectuadas a través del Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (SITME), a favor de los beneficiarios por un período no superior a doce (12) meses en el caso de personas naturales, y de tres (3) meses en el caso de personas jurídicas, ambos contados a partir de la fecha de la respectiva liquidación de la operación;

– Los depósitos en divisas mantenidos en cuentas a término, distintos a los del SITME, generarán intereses a la tasa que fije el Banco Central de Venezuela para tales depósitos, independientemente del plazo en que se realicen dichas operaciones;

– Deberán mantener los depósitos en cuentas en moneda extranjera en el Banco Central de Venezuela, las cuales estarán disponibles para su movilización por parte de dichas instituciones bancarias, en función de las necesidades de los depositantes y de conformidad con lo dispuesto en los manuales, circulares e instructivos dictados al efecto.

De las cuentas en moneda extranjera a las que se refiere la presente Resolución no podrán ser emitidas chequeras. Asimismo, en ningún caso podrán hacerse transferencias entre las cuentas en moneda extranjera reguladas en esta resolución, y queda prohibida la recepción de cheques en moneda extranjera emitidos con cargo a las mismas.

Salvo el caso de avances de efectivo a través de cajero automáticos en el exterior, la realización de depósitos o retiros en efectivo en moneda extranjera en las cuentas a las que se contrae la presente Resolución sólo podrá realizarse cuando así lo considere el Directorio del Banco Central de Venezuela mediante normativa que dicte al efecto.

La presente Resolución entrará en vigencia el 17 de septiembre de 2012.

GERENCIA DE EDITORIAL Y NUEVOS PRODUCTOS

Editor de Contenido Jurídico Junior

Andrés Rauseo

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